基金产品备案是什么?

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“基金产品”是指基金管理公司或公募基金(包括开放式基金和封闭式基金)依照有关规定报经批准后发行的金融产品,即依法设立的面向公众募集的、以发行股票、债券、资产支持证券等证券化产品或通过特定客户项目融资方式募集资金并以一定规模从事投资经营的金融工具;

“产品备案”是指基金管理人或基金托管人向相关监管机构提交的关于所管理的某只基金的产品备案文件,其内容包括但不限于基金的名称、产品的类型、投资者的范围、基金的期限、业绩比较基准、风险揭示等法律规定的必要事项,涉及基金合同条款等事项的,还应当提交相应的基金合同及基金托管协议复印件。 目前国内对于基金产品实行的是备案制度而非注册制度,但备案制度和注册制也是存在一定的区别的。 就是所有准备发行基金产品的人或者机构都应当依法制定产品方案,报送有关材料,并进行备案。而证监会则对备案材料进行审核,符合条件后,予以备案登记,并出具备案证明。

就是需要将拟设立的基金产品报送中国证监会,由中国证监会做出是否同意注册的批复。 但其实现在我国对于基金产品的备案制度处于发展阶段,在2012年之前,实际上是无所谓公募还是私募,只要符合要求的,都是可以注册为基金产品的。

但是在2012年之后,根据证监会的发布的《证券投资基金法》及其配套规则,对基金进行了分类,并对各类基金的准入条件予以明确,从而开始了对基金产品的备案制度。

为了规范基金服务业务,中国基金业协会于2013年底颁布了《基金会管理服务指引》,开始试点开展非公募基金会管理人的登记工作。

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